image

12 Feb 2022 3:33 AM GMT12 Feb 2022 3:33 AM GMT

Mutual Fund

മിറേ അസറ്റ് ലാര്‍ജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് ഡിറക്ട്

Myfin Desk

മിറേ അസറ്റ് ലാര്‍ജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് ഡിറക്ട്
X

Summary

മിറേ അസറ്റ് മ്യൂച്വല്‍ ഫണ്ടിന്റെ മ്യൂച്വല്‍ ഫണ്ട് സ്‌ക്കീമാണ് മിറേ അസറ്റ് ലാര്‍ജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് ഡിറക്ട്. കഴിഞ്ഞ 9 വര്‍ഷമായി ഈ ഫണ്ട് വിപണിയിലുണ്ട്. ഈ ഫണ്ടിന് 31,129 കോടി രൂപ വിലയുള്ള ആസ്തികള്‍ (കഴിഞ്ഞ വര്‍ഷം ഡിസംബര്‍ 31 ന് കണക്കാക്കിയത്) കൈവശമുണ്ട് (asset under management). ഈ നിരയില്‍പ്പെട്ട ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോള്‍ ഇതൊരു ഇടത്തരം വലിപ്പമുള്ള (medium size) ഫണ്ടാണ്. ഈ ഫണ്ടിന്റെ എക്സ്പന്‍സ് റേഷ്യോ (expense ratio) 0.53 ശതമാനമാണ്. ഇത് […]


മിറേ അസറ്റ് മ്യൂച്വല്‍ ഫണ്ടിന്റെ മ്യൂച്വല്‍ ഫണ്ട് സ്‌ക്കീമാണ് മിറേ അസറ്റ് ലാര്‍ജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് ഡിറക്ട്. കഴിഞ്ഞ 9 വര്‍ഷമായി ഈ ഫണ്ട് വിപണിയിലുണ്ട്. ഈ ഫണ്ടിന് 31,129 കോടി രൂപ വിലയുള്ള ആസ്തികള്‍ (കഴിഞ്ഞ വര്‍ഷം ഡിസംബര്‍ 31 ന് കണക്കാക്കിയത്) കൈവശമുണ്ട് (asset under management). ഈ നിരയില്‍പ്പെട്ട ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോള്‍ ഇതൊരു ഇടത്തരം വലിപ്പമുള്ള (medium size) ഫണ്ടാണ്. ഈ ഫണ്ടിന്റെ എക്സ്പന്‍സ് റേഷ്യോ (expense ratio) 0.53 ശതമാനമാണ്. ഇത് മറ്റ് ലാര്‍ജ്-ക്യാപ് ഫണ്ടുകള്‍ ഈടാക്കുന്ന ഫീസിനേക്കാള്‍ ഉയര്‍ന്നതാണ്.

ഈ ഫണ്ടിന്റെ വ്യത്യസ്ത കാലയളവിലുള്ള ട്രെയിലിംഗ് റിട്ടേണ്‍സ് (trailing returns) താഴെപ്പറയുന്നു.

33.04 ശതമാനം ഒന്നാം വര്‍ഷം
16.91 ശതമാനം മൂന്നാം വര്‍ഷം
17.02ശതമാനം അഞ്ചാം വര്‍ഷം
16.1 ശതമാനം ആരംഭിച്ചതിനു ശേഷം ഇതുവരെ.

കാറ്റഗറി റിട്ടേണ്‍സ്(category returns) താഴെപ്പറയുന്നു.
33.68 ശതമാനം ഒന്നാം വര്‍ഷം
16.58 ശതമാനം മൂന്നാം വര്‍ഷം
16.06ശതമാനം അഞ്ചാം വര്‍ഷം

നിക്ഷേപ മേഖലകള്‍:
ഈ ഫണ്ടില്‍ നിന്നും കൂടുതല്‍ പണം നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കുന്നത് ഫിനാന്‍ഷ്യല്‍, ടെക്നോളജി, ഊര്‍ജ, നിര്‍മ്മാണ, ആരോഗ്യ മേഖലകളിലാണ്. ഈ വിഭാഗത്തിലുള്ള മറ്റു ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോള്‍ മിറേ അസറ്റ് ലാര്‍ജ് ക്യാപ് ഫണ്ടിന് ഫിനാന്‍ഷ്യല്‍, ടെക്നോളജി മേഖലകളില്‍ അധികം നിക്ഷേപമില്ല. ഈ ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും വലിയ അഞ്ചു നിക്ഷേപങ്ങള്‍ ഇന്‍ഫോസിസ്, ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക്,
എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാങ്ക്, റിലയന്‍സ് ഇന്‍ഡസ്ട്രീസ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ എന്നിവയുടെ ഓഹരികളിലാണ്. ഇക്വിറ്റികളിലും അവയ്ക്കു തുല്യമായ നിക്ഷേപ ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിച്ച് പരമാവധി മൂലധന വളര്‍ച്ച ഉറപ്പുവരുത്തി ലാഭം നേടുക എന്നതാണ് ഈ ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യം.

ആസ്തികളിലെ നിക്ഷേപങ്ങള്‍:
ഈ ഫണ്ടിന്റെ 99.22 ശതമാനം നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കുന്നത് ഓഹരികളിലാണ്. കടപ്പത്രങ്ങളില്‍ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടില്ല. 0.78 ശതമാനം പണമായോ, പണത്തിനു തുല്യമായ ഉപകരണങ്ങളിലോ സൂക്ഷിച്ചിരിക്കുന്നു. ഇതിന്റെ ഏറ്റവും ഉയര്‍ന്ന 10 ഓഹരി നിക്ഷേപങ്ങള്‍ 52.31 ശതമാനം ആസ്തികളില്‍പ്പെടുന്നു. ഏറ്റവും ഉയര്‍ന്ന മൂന്നു മേഖലകളിലെ നിക്ഷേപങ്ങള്‍ 56.88 ശതമാനം ആസ്തികളില്‍പ്പെടുന്നു. വളര്‍ച്ച ലക്ഷ്യമാക്കിയുള്ള നിക്ഷേപ രീതിയാണ് ഈ ഫണ്ട് പിന്തുടരുന്നത്. ഇത് വ്യത്യസ്ത വിപണി മൂല്യമുള്ള കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളില്‍ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ട്. ഏതാണ്ട് 84.0 ശതമാനം ലാര്‍ജ് ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിലാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്. 13.89 ശതമാനം മധ്യനിര കമ്പനികളുടെ (midcap) ഓഹരികളിലും2.12ശതമാനം ചെറുകിട (small cap) കമ്പനി ഓഹരികളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.

നികുതികള്‍:
നിക്ഷേപം ആരംഭിച്ച് ഒരു വര്‍ഷത്തിനകം യൂണിറ്റുകള്‍ വിറ്റാല്‍ അതില്‍ നിന്നു ലഭിക്കുന്ന ലാഭം 15 ശതമാനം ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ട നികുതിയ്ക്ക് (short -term capital gains tax) വിധേയമാണ്. ഒരു വര്‍ഷത്തിനു ശേഷമാണ് യൂണിറ്റുകള്‍ വില്‍ക്കുന്നതെങ്കില്‍ ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള ലാഭത്തിന് നികുതി നല്‍കേണ്ടതില്ല. അതിനുമേല്‍ വരുന്ന തുകയ്ക്ക് 10 ശതമാനം ദീര്‍ഘകാല മൂലധന നേട്ട നികുതി (long -term capital gains tax) നല്‍കണം.

ഡിവിഡന്റ് :
ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം നിക്ഷേപകന്റെ മൊത്തം വരുമാനവുമായി ചേര്‍ത്താണ് കണക്കാക്കുന്നത്. അതിനാല്‍ ഈ വരുമാനം നിക്ഷേപകന്റെ ടാക്സ് സ്ളാബിനനുസരിച്ച് നികുതിയ്ക്കു വിധേയമാണ്. കൂടാതെ, 5000 രൂപയ്ക്കു മുകളിലുള്ള ഡിവിഡന്റ് വരുമാനത്തിന് 10 ശതമാനം ടിഡിഎസ് ഫണ്ട് കമ്പനികള്‍ തന്നെ ഈടാക്കും.

ഫണ്ട് മാനേജര്‍ :
ഗൗരവ് മിശ്രയമാണ് ഈ ഫണ്ടിന്റെ മാനേജര്‍. 24 വര്‍ഷത്തിലേറെയായി നിക്ഷേപ മാനേജ്മെന്റ്, ഓഹരി ഗവേഷണ രംഗങ്ങളില്‍ പ്രവര്‍ത്തിക്കുന്ന വിദഗ്ദനാണ് അദ്ദേഹം.